A presente Política KYC (Know Your Customer) tem como objetivo estabelecer procedimentos de identificação, validação e monitoramento de clientes, parceiros e operações vinculadas à infraestrutura da Solution Payments.
Antes do início das operações, poderão ser solicitados documentos e informações cadastrais para validação da operação.
- Cartão CNPJ
- Contrato Social
- Documento dos sócios
- Comprovante de endereço
- Site / domínio operacional
- Redes sociais
- Descrição da atividade exercida
- Documento oficial com foto
- CPF
- Comprovante de residência
- Informações bancárias
A Solution Payments poderá realizar análise operacional considerando:
- Segmento de atuação
- Modelo de negócio
- Origem do tráfego
- Comportamento transacional
- Volume operacional
- Histórico de contestações e MED
As operações poderão ser monitoradas continuamente para identificação de:
- Movimentações incompatíveis
- Aumento abrupto de volume
- Comportamento atípico
- Excesso de MED
- Indícios de fraude
Em casos considerados de risco ou inconsistência operacional, a Solution Payments poderá:
- Solicitar documentação complementar
- Realizar revalidação cadastral
- Limitar operações
- Suspender operações específicas
- Encerrar relacionamento comercial
Os clientes e parceiros comprometem-se a:
- Fornecer informações verdadeiras
- Manter dados atualizados
- Comunicar alterações relevantes na operação
- Atuar de forma lícita
As informações coletadas serão tratadas com confidencialidade e utilizadas exclusivamente para fins cadastrais, operacionais, regulatórios e prevenção a fraudes.
A Solution Payments poderá atualizar esta política periodicamente para adequação às melhores práticas operacionais e exigências regulatórias.